瑞银吞并瑞士信贷后，大型航运投资组合发生变化
瑞银吞并瑞士信贷后，大型航运投资组合发生变化信德海事 苏婉瑞士银行被现实局面所迫而勉强结合，希腊的主要航运投资组合将置于更大的实体中。瑞士银行接管瑞士信贷瑞士信贷（Credit Suisse）是一家陷入困境的大银行，拥有相当大的航运投资组合，将被瑞银集团（UBS Group）接管，而瑞银集团在海运业的业务微乎其微。根据瑞士信贷的一份声明，上周日瑞士政府为保住瑞士信贷设计了交易条款，将两家银行合二为一。根据瑞士信贷的声明，瑞银集团是"幸存的实体"。根据Petrofin Research的数据，瑞士信贷是希腊航运业最大的贷款人，截至2021年底，其贷款组合为52亿美元，承诺但未提取的贷款约为4亿美元。Petrofin估计，瑞士信贷的航运贷款组合总额约为100亿美元，这使其成为全球第10大航运贷款机构。相比之下，瑞银在航运方面的业务则要小得多，根据其2022年的年度报告，瑞银在运输业的风险敞口为28.6亿美元，其中只有2亿美元是与海运相关的。在Petrofin的62家顶级航运银行的年度名单中，这家传统的瑞士贷款机构并没有出现。与瑞士信贷不同，瑞银也不在波塞冬原则的30个签署方之列（推动绿色航运的银行联盟）。在航运方面，瑞银作为在美国上市的Frontline公司的小股东就已经成为头条新闻。几年前，希腊船东Theodore Angelopoulos被认为持有瑞银相当多的少数股权，但目前还不清楚他是否仍然持有，他的名字也没有出现在任何瑞银的主要股东名单中。对航运业务来说是好消息所有这些都表明，航运业很可能是两家银行没有交集的领域，而且在这一领域他们可以很好地互补。因此，瑞信的航运投资组合会顺利地向新的、更大的实体过渡。在3月17日宣布被瑞银收购之前，瑞士信贷称会继续把海运客户作为其未来战略的关键组成部分，船舶融资仍然是我们的主要业务，我们仍然致力于为航运客户提供服务。瑞银、瑞士信贷和瑞士金融市场监管局（FINMA）随后发表的声明中，没有任何内容表明航运业可能在此次交易中被搁置。FINMA说："瑞士央行会提供流动性援助和违约担保，两家银行的所有业务活动将有可能继续进行，没有任何限制或中断。"在3月19日晚间的一份单独声明中，瑞士信贷也提出了同样的观点："瑞士信贷继续在正常的业务过程中运作，并与瑞银合作实施其重组措施。"如果瑞士信贷过去的声明有指导意义的话，作为被瑞银收购的一部分，其未来的重组措施很可能是缩减其投资银行业务、退出复杂的金融产品。在周日晚些时候发表的一份声明中，瑞银证实，正计划管理瑞信的其余投资部分。相比之下，瑞银认为瑞信在财富、资产管理和瑞士普遍银行业务方面的能力是很有吸引力的。这对航运业来说是个好消息，因为瑞信的财富管理和海运业务一直有着千丝万缕的联系。加快任命促进无缝整合瑞士信贷的传统业务模式就是向航运客户提供贷款，以此来换取这些客户在该银行的财富和资产管理部门进行私人投资。收购后，处理该部分业务的瑞信员工能够继续保住他们的工作。另一方面，负责这些账户的经理可能很快就会被新的部门老板领导。瑞银集团董事长Colm Kelleher瑞银在上周日晚些时候表示，将在法律允许的情况下尽快任命与瑞士信贷相关的关键人员，确保两家银行能够无缝整合。瑞银集团首席执行官Ralph Hamers瑞银集团董事长Colm Kelleher和该银行的首席执行官Ralph Hamers将继续领导合并后的瑞银-瑞士信贷（UBS-Credit Suisse）。希腊航运金主暂时得救，瑞士信贷的未来会怎样？信德海事苏婉继硅谷银行倒闭引发恐慌浪潮后，危机传导至欧洲，规模更大、影响力更广的瑞士信贷(CreditSuisse)熔断，银行股再遭血洗。直到3月16日凌晨，瑞信宣布，已从瑞士央行获得500亿瑞士法郎(合537亿美元)的以增强短期流动性，使这个希腊航运业的“金主”才避免了市场动荡。然而，作为船舶融资的主要来源，瑞信的命运一塌糊涂。瑞信的下一步计划对航运业是利是弊关于其未来的发展方向，瑞士信贷只透露了要利用这些资金支持核心业务和客户，同时采取必要措施，创建一家更简单、更专注于客户需求的银行。瑞士信贷首席执行官Ulrich Korner特别指出，这符合去年10月宣布的新的瑞士信贷战略是一致的。新的瑞士信贷将削减投资银行业务，退出复杂的金融产品，专注于财富和当地客户的管理上。有人询问航运业在这一战略中的地位，但瑞士银行发言人没有立即回应。对于航运业而言，它所宣称的专注于财富管理的目标并非是坏消息，因为这两项业务已经密不可分地联系在了一起。瑞士信贷的商业模式一直是向航运客户提供贷款，再以此换取这些客户在该行的财富和资产管理部门进行私人投资。雅典的一位金融消息人士表示：“瑞士信贷基本上是把船东们自己的钱借给他们自己。”希腊航运客户表示不慌在过去10年中，这一战略使瑞信一跃成为希腊船舶贷款业务的首选。过去几年，由于部分贷款出现问题，该行一直在缩减其航运投资组合。根据 Petrofin Research 的数据，截至2019年底，其对希腊的敞口为77亿美元。Petrofin 估计，截至2021年底，瑞士信贷在希腊船舶贷款市场占据了近11% 的份额，拥有52亿美元的已提取贷款和约4亿美元的已承诺但未提取贷款。该银行整体航运投资组合有100亿美元，因此希腊占了一半以上，使其成为世界第十大航运贷款机构。不过近几年对希腊的敞口的这种减少并不意味着瑞信从市场上战略性撤出，而是有意识地决定专注于更大、更有利可图的客户。现在几乎没有任何迹象表明这些客户会临阵退缩。与该银行有业务往来的一家大型希腊航运公司的一名高管表示，他并不过分担心事态的发展，尤其是在当局出手干预支持了瑞信之后。另一位高管表示，鉴于瑞信将私人财富管理与航运贷款联系起来的独特战略，海运客户对该银行来说甚至会变得更加重要。他们可能会希望有更多的存款来加强他们的资产负债表，因此他们应该张开怀抱欢迎航运客户，甚至会提供一些好处。Petrofin的负责人、希腊船舶融资专家Ted Petropoulos认为现在没有必要惊慌，航运可能不会受到明显影响。从理论上讲，一些更愿意规避风险的船东可能会忍不住预付部分贷款，以降低对银行的风险敞口，但到目前为止，还没有任何类似的迹象。国际货运公司前董事长John Platsidakis表示：“瑞士央行出手拯救一家非常重要、具有系统性的银行，这一事实非常令人鼓舞。”监管机构会介入吗？但并非一切都会一帆风顺。雅典的船舶融资消息人士表示，瑞信的融资成本已经上升，这可能使其在该业务中的竞争力下降。另一个令人担忧的问题是监管机构。无论瑞信管理层对航运业的意图如何，当局对该银行的未来发展和重组都会有自己的看法。他们自己现在可能都不知道未来的航运战略会是什么。但有一件事是肯定的: 在尘埃落定之前，任何新的贷款计划都将被搁置。Petropoulos说："鉴于发生的一切，新的贷款将停止或放缓，直到形势稳定下来。”另一位参与者表示，就目前情况而言，瑞信甚至不是主要的担忧，更应该想想下一个可能崩盘的是哪个银行？【投稿】【提供线索】【转载】请后台留言或电邮投稿，主题格式为【投稿】+文章标题，发送至media@xindemarine.com邮箱。
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